Wie Sie den täglichen Geldfluss in einem Geschäft verwalten
Inhaltsverzeichnis:
Das tägliche Cash Management ist ein sehr wichtiger Teil der Unternehmensführung. Die Kontrolle von Bargeld, Ausgaben und Einnahmen sowie der vorhandenen Liquidität eines Unternehmens ist nach Ansicht von Fachleuten unerlässlich, um finanziell ausgeglichen zu sein und zu wachsen.
Das Wissen, wie man diese Verwaltung effektiv durchführt und alle Vorgänge auf dem neuesten Stand hält, ist eine Aufgabe, die Zeit und Fachpersonal erfordert. Je nach Umfang des Geschäfts ist dies keine leichte Aufgabe.
Bei Prosegur Cash bieten wir unseren Kunden eine digitale Lösung für die tägliche und umfassende Verwaltung von Bargeld in jedem Geschäft oder am Point of Sale: Cash Today Frontoffice.
Dieser Dienst umfasst eine Registrierkasse, die die Kontrolle und Verwaltung des Bargelds eines Einzelhändlers, den Zugang zu Echtzeit-Informationen über den Bargeldbestand und die Verhinderung von Banknotenfälschungen ermöglicht.
Zusätzlich ist bei Cash Today auch die Abholung von Bargeld und bei Bedarf die Belieferung mit Wechselgeld enthalten. Dies alles passiert durch ausgebildetes Prosegur-Fachpersonal im gepanzerten Geldtransporter. Auf diese Weise wird der eigene Umgang mit Bargeld auf ein Minimum reduziert. Eine perfekte Lösung für ein effektives tägliches Bargeldmanagement.
Was ist der Kassenbestand eines Geschäfts?
Der Kassenbestand eines Geschäfts ist die Liquidität eines Unternehmens, nachdem die Bargeldein- und -ausgänge anhand von Belegen ermittelt wurden. Die Liquidität eines Unternehmens ist die Grundlage für das Überleben des Unternehmens und muss daher sorgfältig und effizient kontrolliert werden.
Das Bargeldmanagement in einem Geschäft kann daher als eine Reihe von Maßnahmen verstanden werden, die darauf abzielen, Bargeldbewegungen in Beziehung zu setzen und zu kontrollieren. Dazu gehören Bargeldeinnahmen und -ausgaben, aber auch andere Arten von Bewegungen wie Barabhebungen und Bargeldtransfers.
Damit soll sichergestellt werden, dass stets ein positiver Saldo vorhanden ist, der es ermöglicht, den Zahlungsverpflichtungen der Geschäftstätigkeit nachzukommen und über die notwendige Liquidität zu verfügen, um Gewinne zu erzielen und die Tätigkeit rentabel zu gestalten.
Ein effektives tägliches Bargeldmanagement muss folgende Punkte berücksichtigen:
- Eine für die Bargeldbewegungen verantwortliche Person benennen. Je nach Größe des Unternehmens kann es mehr als einen Kassierer geben, aber idealerweise sollte eine Person für die Kontrolle der Bargeldbewegungen und deren Erfassung im Geschäftsbuch zuständig sein. Wenn das Geschäft länger geöffnet ist, kann es notwendig sein, zwei Bargeldverwalter zu haben, um alle Bewegungen zu überwachen.
- Eine Vorausschau der Einnahmen und Ausgaben erstellen. Dies ist wichtig, damit es nicht zu unvorhergesehenen Ereignissen oder Liquiditätsengpässen kommt. Eine ordnungsgemäße Planung ist für die tägliche Kassenführung eines jeden Unternehmens unerlässlich.
- Das Vorhandensein von Belegen für alle Kassenein- und -ausgänge sicherstellen. Dies trägt zu einer besseren Kontrolle der Barmittel bei und ermöglicht Prüfungen oder außerordentliche Kontrollen sowie den Ausgleich möglicher Ungleichgewichte aufgrund von Fehlern.
- Die Durchführung eines täglichen Kassenabschlusses gewährleisten.
Die tägliche Kassenführung in einem Geschäft
Der Cashflow in einem Unternehmen ist von entscheidender Bedeutung. Es ist dann lebensfähig, wenn die Einnahmen höher sind als die Ausgaben. Er kann mithilfe des täglichen Cash Managements, gesteuert und geplant werden. Dabei muss Folgendes berücksichtigt werden:
Kontrolle des Bargeldbestands zu Beginn des Arbeitstages. Es wird oft angenommen, dass die Bargeldzählung nur bei Geschäftsschluss erfolgen sollte, aber wenn sie auch früh am Tag durchgeführt wird, können Sie den Tag mit einer aufgeräumten Kasse beginnen und den Abschluss erleichtern.
Darüber hinaus können hier auch andere Transaktionen, wie z. B. Lastschriftzahlungen oder Kreditkarteneingänge, die zwischen dem Geschäftsschluss des Vortages und der Geschäftseröffnung an diesem Tag stattgefunden haben, überwacht werden.
Effiziente Bargeldkontrolle während des gesamten Tages. Dazu gehören die Einzahlung von Bargeld, das Zählen von Bargeld und die Behebung von Differenzen gegenüber den morgendlichen Zählungen. Es ist wichtig, dies im Vier-Augen-Prinzip zu tun, um die Kontrolle zu verbessern und menschliche Fehler zu vermeiden. Die Entsorgung des Bargelds sollte zu verkehrsarmen Zeiten erfolgen, und es sollten Betrag, Uhrzeit und der Mitarbeiter, der das Bargeld abgegeben hat, aufgezeichnet werden. Der Kassierer sollte diesen Beleg auch unterschreiben.
Führen Sie ein Hauptbuch, in dem alle Bargeldbewegungen festgehalten werden.
Der Kassenabschluss
Einer der wichtigsten Vorgänge bei der täglichen Kassenführung eines Geschäfts ist der Kassenabschluss.
Er wird in der Regel am Ende des Tages durchgeführt und ist ein Verfahren, das die Zählung der getätigten Bargeldtransaktionen ermöglicht. Dazu gehören nicht nur Käufe und Zahlungen mit Bargeld, sondern auch alle Transaktionen, die mit Karten oder anderen quantifizierbaren Zahlungs-, Abhol- oder Rückgabemitteln durchgeführt werden.
Der Kassenabschluss gestaltet sich wesentlich einfacher, wenn das Unternehmen über einen intelligenten Bezahlautomaten verfügt, wie Prosegur ihn mit dem Cash Today Service anbietet.
So kann die Gesamtsumme am Ende des Arbeitstages ermittelt, mögliche Fehler einfacher behoben bzw. vermieden werden. Dank des Kassenabschlusses wird die wirtschaftliche und finanzielle Realität des Unternehmens in Echtzeit wiedergegeben.
Die tägliche Kassenführung eines Unternehmens ist eine grundlegende Aufgabe für das Gleichgewicht und die Rentabilität eines Unternehmens. Sie muss effizient und kontinuierlich durchgeführt werden, damit das Unternehmen lebensfähig ist.
